Les SCPI sans frais d'entrée, sans frais de souscription

SCPI sans frais de souscription l’avenir des SCPI ?

Les SCPI sont très plébiscitées par les épargnants avec une collecte au premier trimestre de 2,6 milliards d’euros.
Mais elles ont des frais de souscription qui sont réputés élevés de l’ordre de 10% en moyenne.
De nouvelles SCPI ont vu le jour depuis 2019 , sans frais de souscription.
Raphaël Oziel est venu nous apporter son décryptage.

1) Raphael 10% c’est beaucoup pouvez nous rappeler à quoi ils correspondent ?

Quand vous voulez souscrire en SCPI il faut savoir qu’il y a des frais de souscription qui sont effectivement de l’ordre de 10%. C’est-à-dire que si vous souscrivez 100 000 euros et que le lendemain vous souhaitez vendre vos parts, vous récupérer 90 000 euros. 100 000 euros – 10%.
De la même façon comme vous si vous achetez un appartement, vous avez des frais de notaires et éventuellement des frais d’agence et que le lendemain vous devez revendre au prix.

Mais la bonne nouvelle et certains ne le savent pas c’est que les loyers versés sont bien calculés sur le montant investis et non sur le montant net de frais ainsi si j’investis 100 000 euros j’aurais bien mes dividendes qui seront calculés sur 100 et non sur 90.
Ces frais rémunèrent pour moitié la société de gestion et pour l’autre les distributeurs au titre de l’apport d’affaire ( conseiller en gestion de patrimoine, courtiers…)
Maintenant si vous souscrivez en direct auprès de la société de gestion elle conserve toute la marge. Passer par un conseiller en gestion de patrimoine en tout cas il est sans surcoût.

2) Les frais de souscriptions est ce que ça veut dire qu’elles ont moins de frais pour les épargnants ?

Pas forcément Guillaume quand ce n’est pas devant, ils se cachent ailleurs:

Les SCPI dites classiques vont avoir 2 types de frais
1) Frais de souscription on l’a dit de 10% en moyenne
2) Des frais de gestion du parc immobilier à hauteur de 10% en moyenne comme vous si vous donnez votre appartement locatif en gérance.

Les SCPI « sans frais de souscription » vont avoir un modèle un peu différent :
Pas de frais d’entrée si je puis dire par contre :
1) Elles vont avoir des frais de gestion de 20% à 50% plus élevés 12% ou 15% HT VS 10%
2) Dès qu’elles vont acheter un bien immobilier elle vont prendre une comme entre 3 et 4% et parfois aussi à la revente des biens.
3) En cas de travaux, elles vont prendre des frais entre 4 et 5% VS 0% en général pour les classiques

3) A qui les SCPI sans frais d'entrée s’adressent ?

1) Pour
ceux qui par principe les frais de souscription sont rédhibitoires, cela permet de démocratiser encore un peu plus le placement SCPI.

2) Ceux qui ont un horizon de placement plus court
Normalement l’horizon recommandé est de 8 à 10 ans en SCPI.
Avec ces SCPI nouvelles générations, vous avez une pénalité en cas de sortie entre 3 et 5 ans.
Horizon de placement minimum 3 ou 5 ans.
3) Ceux qui n’ont pas besoin d’une rente et qui veulent faire fructifier leur argent la nue-propriété.
4) Les sociétés qui voudraient placer leur trésorerie, les SCPI sans frais peuvent être une option sans garantie de revente néanmoins.

5) On aime être concret à la Carte immo, avez-vous quelques SCPI sans frais à conseiller ?

1) Vous avez le pionnier Novaxia NEO, le leader de la transformation des actifs.
Avant d’acheter un bien immobilier, le comité d’investissement se demande si demain ces bureaux étaient vides, en quoi pourrait on les transformer exemple hôtel, logement…
TD 2021 6,49% et 6% réellement servi
Garder les parts minimum 5 ans, multi classe d’actif objectif 50% France et 50% étranger

2) Le Challenger IROKO, SCPI diversifiée sur les nouveaux usages plutôt éviter le bureau, crèche, supermarché, entrepôt, 7,10% taux de distribution en 2021. Objectif 2022, 6,75% non garanti.
Dividendes versés mensuellement
Garder les parts minimum 3 ans

3) Vous avez une toute nouvelle SCPI Remake Live de la société de gestion Remake, diversifiée qui sera éligible à l’assurance vie, une SCPI sans frais de souscription avec des fonds euros moins sexy et la volatilité des marchés financiers devraient probablement un fort engouement des épargnants.

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